Ulga podatkowa związana z IKE
Od oszczędzającego w ramach IKE nie jest pobierany podatek od dochodów kapitałowych. Taką możliwość uzyskuje się w chwili ukończenia 60 lat lub nabycia uprawnień emerytalnych i ukończenia 55 roku życia, pod warunkiem, że wcześniej, w co najmniej pięciu latach kalendarzowych, dokonywane były jakiekolwiek wpłaty.
Limit wpłat na IKE
W przypadku IKE limit jest ustalony każdego roku "Obwieszczeniem Ministra Pracy i Polityki Społecznej w sprawie wysokości kwoty wpłat na indywidualne konto emerytalne" i nie może przekroczyć trzykrotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok.
W 2023 roku jest to 20 805 zł.
Elastyczność wpłat
PKO IKE daje szerokie możliwości decydowania o kwotach i częstotliwości wpłat na rachunek. Wpłacasz z dowolną częstotliwością. W zależności od swojej sytuacji finansowej wybierasz dogodny dla Ciebie termin.
Dziedziczenie i ulga podatkowa
Osoby uprawnione do dziedziczenia nie płacą podatku od uzyskanego w ten sposób dochodu.
Transfer oszczędności z innego IKE lub PPE
Do PKO IKE można przenieść środki zgromadzone w innym IKE lub PPE (pracowniczym programie emerytalnym). W takim przypadku nie trzeba płacić podatku dochodowego, a instytucja ma prawo naliczyć dodatkową opłatę tylko w przypadku, gdy rezygnujemy z jej usług przed upływem roku od dnia podpisania umowy.
Wypłata transferowa jest dokonywana na podstawie dyspozycji Oszczędzającego albo Osoby Uprawnionej, po uprzednim zawarciu, z inną instytucją finansową, umowy o prowadzenie IKE albo po przystąpieniu do programu emerytalnego i okazaniu Funduszowi odpowiednio potwierdzenia zawarcia umowy albo potwierdzenia przystąpienia do programu emerytalnego. Wypłata transferowa może obejmować wyłącznie całość środków zgromadzonych na IKE.
Rachunek do wpłat na PKO IKE
Numer rachunku bankowego PKO DFE, na który należy dokonywać wpłat indywidualnych na PKO IKE:
66 1140 1010 0000 5382 4100 1002
Nazwa odbiorcy: PKO DFE
Adres odbiorcy: ul. Chłodna 52, 00-872 Warszawa
W tytule przelewu prosimy podać: imię i nazwisko oraz PESEL bądź numer rachunku w PKO IKE
