FORMULARZ DYSPOZYCJI FINANSOWYCH OSZCZĘDZAJĄCEGO NA IKE

• DANE OSZCZĘDZAJĄCEGO

  Ta część formularza służy identyfikacji Oszczędzającego. Prosimy o wpisanie: imienia, nazwiska, nr PESEL oraz Numeru rachunku PKO IKE (numer rachunku znajduje się na Potwierdzeniu zawarcia umowy PKO IKE).

• DYSPOZYCJA WYPŁATY ŚRODKÓW Z IKE (w związku z osiągnięciem wieku 60 lat lub uzyskaniem uprawnień emerytalnych i ukończeniem 55 roku życia oraz dokonywaniem wpłat na IKE co najmniej w 5 latach kalendarzowych lub dokonaniem ponad polowy wartość wpłat nie póź

  Ta część formularza umożliwia złożenie dyspozycji Wypłaty środków z IKE.

  Wypłata środków zgromadzonych na IKE następuje wyłącznie na wniosek Oszczędzającego, po osiągnięciu przez niego wieku 60 lat lub uzyskaniem uprawnień emerytalnych i ukończeniem 55 roku życia oraz pod warunkiem dokonywania wpłat na IKE co najmniej w 5 latach kalendarzowych lub dokonania ponad polowy wartość wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia wniosku o Wypłatę.

  W przypadku spełnienia warunku uzyskania uprawnień emerytalnych i ukończenia 55 roku życia należy załączyć do dyspozycji decyzję organu rentowego o przyznaniu prawa do emerytury.
  
  Prosimy o wskazanie w dyspozycji:

  • tylko jednego powodu złożenia dyspozycji,
  • sposobu Wypłaty: jednorazowo lub w ratach (w przypadku Wypłaty w ratach konieczne jest wskazanie liczby miesięcznych rat - liczba ta nie może być wyższa niż 240),
  • terminu realizacji Wypłaty: w ciągu 14 dni lub w terminie późniejszym niż 14 dni od dnia złożenia pełnego wniosku o dokonanie Wypłaty (ze wskazaniem daty realizacji Wypłaty),
  • numeru rachunku bankowego, na który zostanie przekazana Wypłata (jeżeli Wypłata ma zostać przekazana na rachunek bankowy należący do innej osoby niż Oszczędzający, prosimy o wpisanie danych właściciela rachunku bankowego),
  • danych Naczelnika Urzędu Skarbowego właściwego dla Oszczędzającego w sprawach opodatkowania podatkiem dochodowym od osób fizycznych (brak informacji o właściwym Naczelniku Urzędu Skarbowego spowoduje odmowę dokonania Wypłaty).

• DYSPOZYCJA WYPŁATY TRANSFEROWEJ DO INNEJ INSTYTUCJI FINANSOWEJ

  Ta część formularza umożliwia złożenie dyspozycji Wypłaty Transferowej do innej instytucji finansowej, po uprzednim zawarciu umowy o prowadzenie indywidualnego konta emerytalnego (IKE) z inną instytucją finansową lub do pracowniczego programu emerytalnego (PPE), do którego przystąpił Oszczędzający.

  Do dyspozycji obowiązkowe jest załączenie Potwierdzenia zawarcia umowy o prowadzenie IKE z inną instytucją finansową lub potwierdzenia przystąpienia do PPE.

  Prosimy o wskazanie w dyspozycji:

  • danych instytucji prowadzącej IKE/PPE przyjmującej Wypłatę Transferową (nazwa oraz adres),
  • numeru rachunku bankowego instytucji prowadzącej IKE/PPE, na który zostaną przekazane środki.

• DYSPOZYCJA ZWROTU ŚRODKÓW Z IKE

  Ta część formularza umożliwia złożenie dyspozycji Zwrotu całości środków z IKE czyli Wypowiedzenia Umowy IKE (dokonanie Zwrotu powoduje rozwiązanie Umowy IKE) lub dyspozycji Zwrotu Częściowego z IKE.

  Zwrot całości środków zgromadzonych na IKE następuje w razie wypowiedzenia umowy o prowadzenie IKE przez którąkolwiek ze stron, jeżeli nie zachodzą przesłanki do wypłaty lub wypłaty transferowej.

  Zwrot całości środków zgromadzonych na IKE następuje przed upływem terminu wypowiedzenia umowy tj. przed upływem 1-go miesiąca.

  Wartość Zwrotu Częściowego nie może być niższa niż 500 zł.

  Prosimy o wskazanie w dyspozycji:

  • tylko jednego rodzaju składanej dyspozycji,
  • dla Zwrotu Częściowego  - określenie kwoty  a także wpisanie jej słownie,
  • numeru rachunku bankowego, na który zostaną przekazane środki (jeżeli środki mają zostać przekazane na rachunek bankowy należący do innej osoby niż Oszczędzający, prosimy o wpisanie danych właściciela rachunku bankowego).

• DYSPOZYCJA ZWROTU CAŁOŚCI ŚRODKÓW – ZASPOKOJENIE WIERZYTELNOŚCI ZABEZPIECZONEJ ZASTAWEM

  Ta część formularza umożliwia złożenie dyspozycji Zwrotu całości środków z IKE czyli Wypowiedzenia Umowy IKE (dokonanie Zwrotu powoduje rozwiązanie Umowy IKE) lub dyspozycji Zwrotu Częściowego z IKE w związku z zaspokojeniem wierzytelności zabezpieczonej zastawem z IKE.

  Środki zgromadzone na IKE mogą być obciążone zastawem. Zaspokojenie wierzytelności zabezpieczonej zastawem z IKE jest traktowane jako Zwrot.

  Wartość Zwrotu Częściowego nie może być niższa niż 500 zł.

  Zwrot całości środków zgromadzonych na IKE następuje przed upływem terminu wypowiedzenia umowy tj. przed upływem 1-go miesiąca.

  Osobami upoważnionymi do składania Dyspozycji Zwrotu środków na rzecz Wierzyciela w związku z zastawem są osoby reprezentujące Wierzyciela na podstawie pełnomocnictwa lub zgodnie z reprezentacją statutową. Informacja o dokumentach niezbędnych do złożenia dyspozycji dostępna jest pod numerem infolinii Funduszu.

  Prosimy o wskazanie w dyspozycji:

  • tylko jednego rodzaju składanej dyspozycji,
  • dla Zwrotu Częściowego  - określenie kwoty oraz wpisanie jej słownie,
  • danych Wierzyciela,
  • numeru rachunku bankowego Wierzyciela, na który zostaną przekazane środki.

• DANE OSOBY SKŁADAJĄCEJ/OSÓB SKŁADAJĄCYCH DYSPOZYCJĘ

  Jeśli dyspozycja jest składana przez Oszczędzającego należy zaznaczyć pole „Oszczędzający” i w tym przypadku podawanie danych osoby składającej dyspozycję jest nieobowiązkowe.

  W przypadku składania dyspozycji przez przedstawiciela Oszczędzającego/Wierzyciela ta część jest obowiązkowa oraz wymagane przedłożenie dokumentu potwierdzającego prawo do reprezentowania Oszczędzającego.
  
  

• DATA WYPEŁNIENIA FORMULARZA I PODPIS

  Prosimy pamiętać o wpisaniu daty podpisania dyspozycji i podpisaniu formularza.

• PRZESŁANIE WYPEŁNIONEGO FORMULARZA DO FUNDUSZU

  Formularz należy przesłać pod adres:

  PKO BP Finat sp. z o.o.

  ul. Chmielna 89

  00-805 Warszawa

  
  
  

• Drukuj