Wypłata środków po zmarłym Członku Funduszu

• Małżonek zmarłego Członka Funduszu - wymagane dokumenty

  Małżonek zmarłego Członka Funduszu

  Jeżeli w okresie członkostwa w Funduszu, w małżeństwie zmarłego Członka Funduszu obowiązywała ustawowa wspólność majątkowa, małżonkowi przysługuje połowa środków zgromadzonych w okresie obowiązywania wspólności majątkowej. Środki te przekazywane są w ramach wypłaty transferowej na rachunek małżonka w otwartym funduszu emerytalnym. Jeżeli małżonek nie jest członkiem żadnego otwartego funduszu emerytalnego, PKO BP Bankowy OFE otworzy rachunek na nazwisko małżonka zmarłego Członka Funduszu i dokona wypłaty transferowej środków na ten rachunek.

  1. odpis skrócony aktu zgonu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  2. odpis skrócony aktu małżeństwa – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  3. potwierdzona kopia dokumentu stwierdzającego tożsamość małżonka zmarłego Członka Funduszu – dowód osobisty bądź paszport,
  4. oświadczenie małżonka zmarłego Członka Funduszu w sprawie stosunków majątkowych,
  5. dyspozycja wypłaty transferowej.

• Były małżonek zmarłego Członka Funduszu - wymagane dokumenty

  Były małżonek zmarłego Członka Funduszu

  Jeżeli w okresie członkostwa w Funduszu, w małżeństwie zmarłego Członka Funduszu obowiązywała ustawowa wspólność majątkowa, która została zniesiona przez rozwód, separację, umowę majątkową małżeńską wyłączającą wspólność majątkową bądź inny dokument prawny zmieniający stosunki majątkowe w małżeństwie, małżonkowi bądź byłemu małżonkowi przysługuje część środków zgromadzonych w okresie obowiązywania wspólności majątkowej. Środki te przekazywane są w ramach wypłaty transferowej na rachunek małżonka w otwartym fundusz emerytalnym, po przedłożeniu w Funduszu dokumentu, z którego wynika, jaka część środków z okresu obowiązywania wspólności majątkowej przypadła małżonkowi bądź byłemu małżonkowi wskutek dokonanego podziału majątku wspólnego. Jeżeli małżonek/były małżonek nie jest członkiem żadnego otwartego funduszu emerytalnego, PKO BP Bankowy OFE otworzy rachunek na nazwisko małżonka/byłego małżonka zmarłego Członka Funduszu i dokona wypłaty transferowej środków na ten rachunek.

  1. odpis skrócony aktu zgonu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  2. odpis skrócony aktu małżeństwa – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  3. dokument znoszący ustawową wspólność majątkową (prawomocny wyrok w sprawie o rozwód, umowa majątkowa małżeńska wyłączająca wspólność majątkową, inne) – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  4. dokument stanowiący o podziale środków zgromadzonych na rachunku zmarłego Członka Funduszu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  5. potwierdzona kopia dokumentu stwierdzającego tożsamość małżonka/byłego małżonka zmarłego Członka Funduszu – dowód osobisty bądź paszport,
  6. dyspozycja wypłaty transferowej.

• Osoba uprawniona wskazana przez zmarłego Członka Funduszu - wymagane dokumenty

  Osoba uprawniona wskazana przez zmarłego Członka Funduszu

  Jeżeli zmarły Członek Funduszu wskazał osobę do otrzymania środków na wypadek swojej śmierci, środki pieniężne w określonym przez zmarłego Członka Funduszu udziale procentowym wypłacane są w formie wypłaty bezpośredniej (przekazem pocztowym bądź przelewem) osobie uprawnionej.

  1. odpis skrócony aktu zgonu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  2. potwierdzona kopia dokumentu stwierdzającego tożsamość osoby uprawnionej wskazanej przez zmarłego Członka, Funduszu – dowód osobisty bądź paszport,
  3. dyspozycja wypłaty bezpośredniej.

  Jeśli małżonek zmarłego Członka Funduszu jest jednocześnie wskazaną przez niego osobą uprawnioną, środki z wypłaty bezpośredniej mogą być przekazane na rachunek do jego funduszu emerytalnego w ramach wypłaty transferowej.

  Ważne:

  1. Jeżeli w okresie członkostwa w Funduszu, w małżeństwie zmarłego Członka Funduszu obowiązywała ustawowa wspólność majątkowa, to jego małżonkowi przysługuje połowa środków w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej. Środki te przekazywane są w ramach wypłaty transferowej na rachunek małżonka w otwartym funduszu emerytalnym.
  2. Wskazanym przez Członka osobom uprawnionym do otrzymania środków po jego śmierci zostaną  wypłacone środki niewykorzystane zgodnie z pkt. 1.

• Małoletnia osoba uprawniona wskazana przez zmarłego Członka Funduszu - wymagane dokumenty

  Małoletnia osoba uprawniona wskazana przez zmarłego Członka Funduszu

  Jeżeli zmarły Członek Funduszu wskazał osobę małoletnią do otrzymania środków na wypadek swojej śmierci, środki pieniężne w określonym przez zmarłego Członka Funduszu udziale procentowym wypłacane są w formie wypłaty bezpośredniej (przekazem pocztowym bądź przelewem) osobie uprawnionej.

  1. odpis skrócony aktu zgonu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  2. odpis skrócony aktu urodzenia małoletniej osoby uprawnionej – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  3. potwierdzona kopia dokumentu stwierdzającego tożsamość przedstawiciela ustawowego małoletniej osoby uprawnionej wskazanej przez zmarłego Członka Funduszu – dowód osobisty bądź paszport,
  4. dyspozycja wypłaty bezpośredniej (na dyspozycji wypłaty podpis w imieniu osoby małoletniej składa jej przedstawiciel ustawowy bądź inna osoba reprezentująca osobę małoletnią),
  5. dodatkowo jeśli małoletni jest reprezentowany przez opiekuna prawnego, kuratora, rodzica zastępczego wymagany jest dokument umocowujący do reprezentowania małoletniego przed PKO BP Bankowym OFE i składania dyspozycji w jego imieniu.

  Ważne:

  1. Jeżeli w okresie członkostwa w Funduszu, w małżeństwie zmarłego Członka Funduszu obowiązywała ustawowa wspólność majątkowa, to jego małżonkowi przysługuje połowa środków w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej. Środki te przekazywane są w ramach wypłaty transferowej na rachunek małżonka w otwartym funduszu emerytalnym.
  2. Wskazanym przez Członka osobom uprawnionym do otrzymania środków po jego śmierci zostaną  wypłacone środki niewykorzystane zgodnie z pkt. 1.

• Spadkobierca zmarłego Członka Funduszu - wymagane dokumenty

  Spadkobierca zmarłego Członka Funduszu

  Jeżeli zmarły Członek Funduszu nie wskazał osób uprawnionych do otrzymania środków na wypadek swojej śmierci, środki pieniężne są wypłacane w formie wypłaty bezpośredniej (przekazem pocztowym bądź przelewem) spadkobiercom zmarłego Członka Funduszu na podstawie prawomocnego postanowienia sądu stwierdzającego nabycie spadku bądź zarejestrowanego Aktu Poświadczenia Dziedziczenia.

  1. odpis skrócony aktu zgonu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  2. prawomocne postanowienie sądu stwierdzające nabycie spadku bądź zarejestrowany Akt Poświadczenia Dziedziczenia – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  3. potwierdzona kopia dokumentu stwierdzającego tożsamość spadkobiercy – dowód osobisty bądź paszport,
  4. dyspozycja wypłaty bezpośredniej.

  Jeśli małżonek jest jednocześnie spadkobiercą, środki z wypłaty bezpośredniej mogą być przekazane na rachunek do jego funduszu emerytalnego w ramach wypłaty transferowej.

  Ważne:

  1. Jeżeli w okresie członkostwa w Funduszu, w małżeństwie zmarłego Członka Funduszu obowiązywała ustawowa wspólność majątkowa, to jego małżonkowi przysługuje połowa środków w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej. Środki te przekazywane są w ramach wypłaty transferowej na rachunek małżonka w otwartym funduszu emerytalnym.
  2. Spadkobiercom Członka zostaną wypłacone środki niewykorzystane zgodnie z pkt. 1.

• Małoletni spadkobierca zmarłego Członka Funduszu - wymagane dokumenty

  Małoletni spadkobierca zmarłego Członka Funduszu

  Jeżeli zmarły Członek Funduszu nie wskazał osób uprawnionych do otrzymania środków na wypadek swojej śmierci, środki pieniężne są wypłacane w formie wypłaty bezpośredniej (przekazem pocztowym bądź przelewem) spadkobiercom zmarłego Członka Funduszu na podstawie prawomocnego postanowienia sądu stwierdzającego nabycie spadku bądź zarejestrowanego Aktu Poświadczenia Dziedziczenia.

  1. odpis skrócony aktu zgonu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  2. prawomocne postanowienie sądu stwierdzające nabycie spadku bądź zarejestrowany Akt Poświadczenia Dziedziczenia – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  3. odpis skrócony aktu urodzenia małoletniego spadkobiercy – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem
  4. potwierdzona kopia dokumentu stwierdzającego tożsamość przedstawiciela ustawowego małoletniego spadkobiercy – dowód osobisty bądź paszport,
  5. dyspozycja wypłaty bezpośredniej (na dyspozycji wypłaty podpis w imieniu osoby małoletniej składa jej przedstawiciel ustawowy bądź inna osoba reprezentująca osobę małoletnią),
  6. dodatkowo jeśli małoletni jest reprezentowany przez opiekuna prawnego, kuratora, rodzica zastępczego wymagany jest dokument umocowujący do reprezentowania małoletniego przed PKO BP Bankowym OFE i składania dyspozycji w jego imieniu.

  Ważne:

  1. Jeżeli w okresie członkostwa w Funduszu, w małżeństwie zmarłego Członka Funduszu obowiązywała ustawowa wspólność majątkowa, to jego małżonkowi przysługuje połowa środków w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej. Środki te przekazywane są w ramach wypłaty transferowej na rachunek małżonka w otwartym funduszu emerytalnym.
  2. Spadkobiercom Członka zostaną wypłacone środki niewykorzystane zgodnie z pkt. 1.

• Członek najbliższej rodziny zmarłego Członka Funduszu - wymagane dokumenty

  Członek najbliższej rodziny zmarłego Członka Funduszu

  Jeżeli śmierć Członka Funduszu nastąpiła przed dniem 17 lutego 2001 roku i zmarły Członek Funduszu nie wskazał osób uprawnionych do otrzymania środków na wypadek swojej śmierci, środki pieniężne są wypłacane w formie wypłaty bezpośredniej (przekazem pocztowym bądź przelewem) członkom najbliższej rodziny zmarłego: w pierwszej kolejności małżonkowi i dzieciom a w przypadku ich braku rodzicom i wnukom.

              Małżonek zmarłego Członka Funduszu

  1. odpis skrócony aktu zgonu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  2. odpis skrócony aktu małżeństwa – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  3. potwierdzona kopia dokumentu stwierdzającego tożsamość małżonka zmarłego Członka Funduszu – dowód osobisty bądź paszport,
  4. oświadczenie małżonka w sprawie innych członków najbliższej rodziny,
  5. dyspozycja wypłaty bezpośredniej.

               Dziecko zmarłego Członka Funduszu

  1. odpis skrócony aktu zgonu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  2. odpis skrócony aktu urodzenia dziecka zmarłego Członka Funduszu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  3. potwierdzona kopia dokumentu stwierdzającego tożsamość dziecka zmarłego Członka Funduszu – dowód osobisty bądź paszport,
  4. oświadczenie dziecka zmarłego Członka Funduszu w sprawie innych członków najbliższej rodziny,
  5. dyspozycja wypłaty bezpośredniej.

               Małoletnie dziecko zmarłego Członka Funduszu

  1. odpis skrócony aktu zgonu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  2. odpis skrócony aktu urodzenia małoletniego dziecka zmarłego Członka Funduszu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  3. potwierdzona kopia dokumentu stwierdzającego tożsamość przedstawiciela ustawowego małoletniego dziecka zmarłego Członka Funduszu – dowód osobisty bądź paszport,
  4. oświadczenie przedstawiciela ustawowego dziecka zmarłego Członka Funduszu w sprawie innych członków najbliższej rodziny,
  5. dyspozycja wypłaty bezpośredniej (na dyspozycji wypłaty podpis w imieniu osoby małoletniej składa jej przedstawiciel ustawowy bądź inna osoba reprezentująca osobę małoletnią),
  6. dodatkowo jeśli małoletni jest reprezentowany przez opiekuna prawnego, kuratora, rodzica zastępczego wymagany jest dokument umocowujący do reprezentowania małoletniego przed PKO BP Bankowym OFE i składania dyspozycji w jego imieniu.

               Rodzic zmarłego Członka Funduszu

  1. odpis skrócony aktu zgonu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  2. odpis skrócony aktu urodzenia zmarłego Członka Funduszu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  3. potwierdzona kopia dokumentu stwierdzającego tożsamość rodzica zmarłego Członka Funduszu – dowód osobisty bądź paszport,
  4. oświadczenie rodzica zmarłego Członka Funduszu w sprawie innych członków najbliższej rodziny,
  5. dyspozycja wypłaty bezpośredniej.

               Wnuk zmarłego Członka Funduszu

  1. odpis skrócony aktu zgonu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  2. odpis skrócony aktu urodzenia wnuka zmarłego Członka Funduszu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  3. odpis skrócony aktu zgonu rodzica wnuka zmarłego Członka Funduszu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  4. potwierdzona kopia dokumentu stwierdzającego tożsamość wnuka zmarłego Członka Funduszu – dowód osobisty bądź paszport,
  5. oświadczenie wnuka zmarłego Członka Funduszu w sprawie innych członków najbliższej rodziny,
  6. dyspozycja wypłaty bezpośredniej.

               Małoletni wnuk zmarłego Członka Funduszu

  1. odpis skrócony aktu zgonu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  2. odpis skrócony aktu urodzenia małoletniego wnuka zmarłego Członka Funduszu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  3. odpis skrócony aktu zgonu rodzica wnuka zmarłego Członka Funduszu – oryginał bądź kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem,
  4. potwierdzona kopia dokumentu stwierdzającego tożsamość przedstawiciela ustawowego małoletniego wnuka zmarłego Członka Funduszu – dowód osobisty bądź paszport,
  5. oświadczenie przedstawiciela ustawowego wnuka zmarłego Członka Funduszu w sprawie innych członków najbliższej rodziny,
  6. dyspozycja wypłaty bezpośredniej (na dyspozycji wypłaty podpis w imieniu osoby małoletniej składa jej przedstawiciel ustawowy bądź inna osoba reprezentująca osobę małoletnią),
  7. dodatkowo jeśli małoletni jest reprezentowany przez opiekuna prawnego, kuratora, rodzica zastępczego wymagany jest dokument umocowujący do reprezentowania małoletniego przed PKO BP Bankowym OFE i składania dyspozycji w jego imieniu.

   

• Jednorazowa wypłata środków zgromadzonych na rachunku w PKO BP Bankowym OFE otwartym w związku realizacją wypłaty po śmierci Członka Funduszu na rzecz jego małżonka (na podstawie art. 128 ustawy)

  Jednorazowa wypłata środków zgromadzonych na rachunku w PKO BP Bankowym OFE otwartym w związku realizacją wypłaty po śmierci Członka Funduszu na rzecz jego małżonka (na podstawie art. 128 ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych)

  Jeżeli małżonek zmarłego Członka Funduszu nie jest członkiem żadnego otwartego funduszu emerytalnego, PKO BP Bankowy OFE otworzy rachunek na nazwisko małżonka zmarłego Członka Funduszu i dokona wypłaty transferowej środków na ten rachunek. Na podstawie art. 129a ustawy istnieje możliwość dokonania jednorazowej wypłaty wszystkich środków pieniężnych przekazanych w ramach wypłaty transferowej na ten rachunek.

  Prawo do jednorazowej wypłaty przysługuje osobie, która złoży wniosek oraz spełnia jeden z poniższych warunków:

  1. złoży decyzję przyznającą jej emeryturę, zaopatrzenie emerytalne, emeryturę dla rolników lub uposażenie w stanie spoczynku – wymagane załączenie do wniosku oryginału bądź potwierdzonej za zgodność z oryginałem kopii decyzji przyznającej emeryturę lub decyzji przyznającej zaopatrzenie emerytalne lub decyzji przyznającej emeryturę dla rolników lub decyzji przyznającej uposażenie w stanie spoczynku,
  2. nie nabyła prawa do emerytury ale ukończyła 60 lat (w przypadku kobiet) i 65 lat (w przypadku mężczyzn),
  3. urodziła się przed dniem 1 stycznia 1969 r., a zgromadzone na jej rachunku środki w dniu złożenia (wpływu) wniosku do Funduszu, nie są wyższe od kwoty stanowiącej:

  • 50% przeciętnego wynagrodzenia w poprzednim kwartale (wysokość przeciętnego wynagrodzenia w poprzednim kwartale jest publikowana w formie Komunikatu Prezesa Głównego Urzędu Statystycznego w Dzienniku Urzędowym Rzeczypospolitej Polskiej "Monitor Polski" do 7 dnia roboczego drugiego miesiąca każdego kwartału.), jeżeli otwarcie rachunku nastąpiło przed dniem 1 stycznia 2002 r.,
  • 150% przeciętnego wynagrodzenia w poprzednim kwartale (wysokość przeciętnego wynagrodzenia w poprzednim kwartale jest publikowana w formie Komunikatu Prezesa Głównego Urzędu Statystycznego w Dzienniku Urzędowym Rzeczypospolitej Polskiej "Monitor Polski" do 7 dnia roboczego drugiego miesiąca każdego kwartału), jeżeli otwarcie rachunku nastąpiło po dniu 1 stycznia 2002 r.

  Wypłata jednorazowa nie jest dokonywana małżonkowi urodzonemu po dniu 31 grudnia 1968 r., który po dniu otwarcia Rachunku, opłacał składkę na ubezpieczenie społeczne.

  Wzór wniosku o wypłatę jednorazową.

   

• Dokumenty należy przesłać pod adres:

  Dokumenty należy przesłać pod adres:

  PKO BP Finat sp. z o.o.
  ul. Chmielna 89
  00-805 Warszawa
  
  

   

   

• Potwierdzenie dokumentów za zgodność z oryginałem

  Składane kopie dokumentów wymagają potwierdzenia za zgodność z oryginałem. PKO BP Bankowy OFE akceptuje potwierdzenia kopii dokonane przez:

  • notariusza,
  • organ uprawniony do wykonywania takich czynności (jednostka terytorialna miasta, gminy, powiatu, placówka dyplomatyczna),
  • pracownika PKO BP BANKOWY PTE,
  • pracownika PKO BP Finat Sp z o.o..

  Potwierdzenie za zgodność z oryginałem musi zawierać pieczęć firmową z nazwą instytucji, czytelne imię i nazwisko osoby potwierdzającej oraz datę dokonania potwierdzenia.

  Klienci, którzy mają trudności z uzyskaniem potwierdzenia za zgodność z oryginałem dokumentu tożsamości mogą przekazać do Funduszu kserokopię tego dokumentu oraz własnoręcznie podpisane oświadczenie.

  Jeśli kserokopię dokumentu potwierdzającego tożsamość osoby uprawnionej do wypłaty składa jego opiekun prawny lub rodzic, wówczas dodatkowo powinien załączyć podpisane oświadczenie.

  W przypadku, gdy kserokopię dokumentu potwierdzającego tożsamość osoby uprawnionej do wypłaty składa jego pełnomocnik, wówczas dodatkowo powinien załączyć podpisane oświadczenie.

• Terminy realizacji wypłat po śmierci Członka Funduszu

  Wypłata transferowa na rachunek w innym otwartym funduszu emerytalnym dokonywana jest w najbliższym terminie dokonywania wypłat transferowych licząc od daty wpływu ostatniego z wymaganych dokumentów (wypłaty transferowe dokonywane są raz na kwartał – w lutym, maju, sierpniu i listopadzie), jednak nie wcześniej niż po upływie 1 miesiąca od daty wpływu ostatniego z wymaganych dokumentów.

  Jeżeli małżonek nie posiada rachunku w żadnym otwartym funduszu emerytalnym i w terminie dwóch miesięcy od dnia przedstawienia dowodu, że jemu przypadły środki zgromadzone na rachunku zmarłego Członka Funduszu, nie wskaże rachunku w innym otwartym funduszu emerytalnym, PKO BP Bankowy OFE niezwłocznie otworzy rachunek na nazwisko uprawnionego małżonka i przekaże na ten rachunek przypadające mu środki, jednak nie wcześniej niż po upływie 1 miesiąca od daty wpływu ostatniego z wymaganych dokumentów.

  Wypłata Bezpośrednia jest realizowana w terminie 3 miesięcy od daty złożenia kompletu dokumentów, jednak nie wcześniej niż po upływie 1 miesiąca od daty wpływu ostatniego  z wymaganych dokumentów.

  Jednorazowa wypłata bezpośrednia środków z rachunku otwartego w trybie art. 128 ustawy jest realizowana w terminie 14 dni od daty złożenia kompletnego wniosku.

• Podatek od wypłat realizowanych po śmierci Członka Funduszu

  Od wypłat bezpośrednich realizowanych na rzecz osób wskazanych bądź spadkobierców, którymi są osoby fizyczne oraz od jednorazowej wypłaty bezpośredniej, potrącany jest podatek w formie ryczałtu w wysokości 19%. Kwota do wypłaty jest pomniejszana o potrącony podatek.

  Od wypłat transferowych oraz wypłat bezpośrednich realizowanych na rzecz członków najbliższej rodziny w przypadku śmierci Członka Funduszu przed dniem 17 lutego 2001 roku, a także spadkobierców, którymi są osoby prawne, nie potrąca się podatku. Wypłacana jest kwota bez pomniejszania o podatek.

• Osoby, które mogą ubiegać się o wypłatę środków po zmarłym Członku Funduszu

  • Małżonek/były małżonek,

  • Osoby uprawnione wskazane przez zmarłego Członka Funduszu,

  • Spadkobiercy, w przypadku braku wskazania osób uprawnionych,

  • Członkowie najbliższej rodziny zmarłego Członka Funduszu: małżonek i dzieci, a w przypadku ich braku rodzice i wnuki – jeżeli śmierć Członka Funduszu nastąpiła przed dniem 17 lutego 2001 r. i brak jest osób uprawnionych.

   

• Wypłata z subkonta w ZUS

  PKO BP Bankowy OFE powiadomi Zakład Ubezpieczeń Społecznych („ZUS”) o podziale i wypłacie środków z rachunku w Funduszu. Na tej podstawie ZUS analogicznie podzieli środki gromadzone na subkoncie w ZUS i dokona wypłaty tych środków.

• Dobre Praktyki stosowane przez PTE w zakresie zasad wypłaty środków z OFE

  Dobre praktyki stosowane przez powszechne towarzystwa emerytalne zrzeszone w IGTE
  w zakresie zasad wypłaty środków z otwartych funduszy emerytalnych po śmierci członka funduszu (zwane dalej „Dobrymi Praktykami”)

   

  Mając na uwadze dobro członków otwartych funduszy emerytalnych (zwanych dalej również „OFE”) i osób, którym przysługują po ich śmierci środki zgromadzone w tych funduszach, powszechne towarzystwa emerytalne zrzeszone w Izbie Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych (zwanej dalej „IGTE”) postanowiły przyjąć wspólne standardy informowania osób zainteresowanych
  o przysługujących im prawach oraz zasadach wypłaty tych środków.

  Dobre Praktyki zostały przyjęte przez wszystkie powszechne towarzystwa emerytalne zrzeszone
  w IGTE, a zawarte w nich rozwiązania zostają wdrożone z dniem 1 grudnia 2015 r.

  Zasady określone w Dobrych Praktykach nie naruszają praw i obowiązków wynikających
  z przepisów prawa.

  1.

  Zgodnie z przepisami ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, w przypadku śmierci członka OFE środki zgromadzone na jego rachunku podlegają dziedziczeniu lub wypłacie osobie upoważnionej, wskazanej przez członka OFE. Powszechne towarzystwa emerytalne nie pobierają żadnych opłat za dokonanie wypłaty środków beneficjentom zmarłego członka OFE.

  2.

  Otwarty fundusz emerytalny zwraca się do beneficjentów swojego zmarłego członka z informacją dotyczącą możliwości rozpoczęcia procedury wypłaty środków zgromadzonych w OFE, nie tylko po otrzymaniu zgłoszenia od osoby uprawnionej o śmierci członka OFE, ale również w przypadku pozyskania z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych (zwanego dalej „ZUS”) informacji, że w jednym
  z rejestrów danych, z których korzysta ZUS, odnotowano informację o śmierci członka OFE.

  3.

  Do informacji o możliwości rozpoczęcia procedury wypłaty środków zgromadzonych w funduszu, OFE załącza odpowiednie formularze/druki, niezbędne do wszczęcia procedury oraz informuje
  o konieczności przedstawienia dokumentów stanowiących podstawę do dokonania wypłaty, w tym w szczególności aktu zgonu członka OFE.

  4.

  Na stronie internetowej otwartego funduszu emerytalnego, zamieszczone zostaną informacje/wyjaśnienia dotyczące zasad wypłaty środków z OFE, wraz z formularzem zgłoszenia zgonu członka OFE, mającym na celu ułatwienie beneficjentowi dokonania zgłoszenia.

  5.

  Otwarty fundusz emerytalny udostępni dedykowany numer telefonu do obsługi zapytań dotyczących zasad postępowania w sprawie wypłaty środków zgromadzonych w OFE lub zadba
  o odpowiednie przeszkolenie w tym zakresie osób obsługujących infolinię funduszu.

  6.

  Towarzystwo emerytalne, które otrzymało informację o śmierci członka funduszu i które dokonało podziału środków zgromadzonych na rachunku swojego zmarłego członka, poinformuje odpowiednio osoby na rzecz których nastąpi wypłata o możliwości wypłaty środków gromadzonych na subkoncie zmarłego klienta w ZUS.

  7.

  Powszechne towarzystwo emerytalne opracuje wewnętrzne procedury postępowania w przypadku śmierci członka OFE , którym zarządza, uwzględniając zasady przyjęte w Dobrych Praktykach.

  8.

  1. Powszechne towarzystwo emerytalne dba o to, by wszyscy jego pracownicy oraz inne osoby występujące w jego imieniu, zapoznały się z niniejszym dokumentem i stosowały się do jego zasad, a także udostępni ich pełną treść na stronie internetowej funduszu.

   

  1. Wszystkie działania wynikające z Dobrych Praktyk będą prowadzone przez powszechne towarzystwo emerytalne z zachowaniem najwyższej staranności i transparentności, przy szczególnym uwzględnieniu pełnego profesjonalizmu i etyki zawodowej.

• Pliki do pobrania

  • pdf

    Oświadczenie-brak potwierdzonej kopii dowodu

    plik w formacie PDF rozmiar 136,9 KB

  • pdf

    Oświadczenie brak potwierdzonej kopii dowodu_Opiekun Prawny

    plik w formacie PDF rozmiar 91,8 KB

  • pdf

    Oświadczenie brak potwierdzonej kopii dowodu_Pełnomocnik

    plik w formacie PDF rozmiar 89,4 KB

  • pdf

    Formularz zgłoszenia zgonu Członka PKO OFE

    plik w formacie PDF rozmiar 233,3 KB

  • pdf

    Dyspozycja wypłaty środków zgromadzonych na rachunku Członka PKO OFE

    plik w formacie PDF rozmiar 1,1 MB

  • pdf

    Instrukcja wypełniania Dyspozycji wypłaty środków zgromadzonych na rachunu Członka OFE

    plik w formacie PDF rozmiar 294,3 KB

  • pdf

    Ośw.małżonka_małżonka zmarłego Członka PKO OFE w sprawie stosunków majątkowych

    plik w formacie PDF rozmiar 163,5 KB

  • pdf

    Wniosek o realizację jednorazowej wypłaty środków zgromadzonych na rachunku otwartym na podstawie art. 128 ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych

    plik w formacie PDF rozmiar 219,3 KB

  • pdf

    Ośw.przedstawiciela ustawowego_pełnomocnika członka najbliższej rodziny zmarłego Członka PKO OFE

    plik w formacie PDF rozmiar 219,8 KB

  • pdf

    Ośw.członka najbliższej rodziny zmarłego Członka PKO OFE w sprawie osób uprawnionych do otrzymania środków zgromadzonych na jego rachunku

    plik w formacie PDF rozmiar 203,5 KB

  • pdf

    Dobre Praktyki PTE

    plik w formacie PDF rozmiar 360,1 KB

• Drukuj