Ulga w podatku od zysków kapitałowych ma bardzo duże znaczenie, szczególnie przy długoterminowym oszczędzaniu. Korzyści z ulgi zależą od planowanego okresu oszczędzania, sumy dokonanych wpłat oraz od rentowności osiągniętej z inwestowania gromadzonych pieniędzy. Gdy planuje się oszczędzanie przez długi okres i coroczne wpłacanie pieniędzy, a osiągnie się kilkuprocentową stopę zwrotu, to zyski mogą przekroczyć nawet 2-3 krotnie sumę wpłaconych składek. W takiej sytuacji ochrona kwoty zysków przed podatkiem będzie mieć istotne znaczenie.

Najważniejsze to zacząć, a później inwestować systematycznie.

W przypadku PKO IKZE główną zaletą jest możliwość corocznego odliczania dokonanych wpłat od podstawy opodatkowania w rozliczeniu rocznym PIT, tak jak przy rozliczaniu ulgi np. na dzieci czy wydatków na internet. Jest to jedyny produkt finansowy uprawniający do ulgi podatkowej.

Powierzone pieniądze są lokowane w sposób, który umożliwi osiągnięcie możliwie najbardziej satysfakcjonującego zysku w długoterminowej perspektywie. PKO DFE jest funduszem zrównoważonym, inwestuje głównie w polskie obligacje skarbowe oraz akcje notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Roczna stopa zwrotu wypracowana przez PKO DFE w okresie od daty pierwszej wyceny, tj. od 15 marca 2012 r. do 15 marca 2013 r., wyniosła 17,3 proc.

Klient ma dostęp do swoich oszczędności w każdym momencie, a już po roku oszczędzania można dokonać zwrotu w całości lub częściowo (tylko w przypadku IKE) bez żadnych opłat pobieranych przez podmiot zarządzający. Oczywiście wtedy nie skorzystamy z ulg podatkowych przeznaczonych dla przyszłego emeryta.