Sprawdź aktualność swoich danych!
Istotne jest, aby wszystkie trzy instytucje, tj. ZUS, OFE i pracodawca (lub inny płatnik składek) posiadały identyczne i kompletne dane, gdyż jakiekolwiek rozbieżności mogą być przyczyną nieregularnego przekazywania składek na rachunek w Funduszu.
Formularz zmiany danych oraz zmiany w stosunkach majątkowych
Pragniemy zwrócić Państwa uwagę na konieczność informowania zarówno PKO BP Bankowego OFE jak i swojego pracodawcy (lub innego płatnika składek) o wszelkich zmianach w Państwa: danych adresowych, danych osobowych (takich jak: nazwisko, numer PESEL, numer i seria dokumentu tożsamości). Istotne jest, aby wszystkie trzy instytucje, tj. ZUS, OFE i pracodawca (lub inny płatnik składek) posiadały identyczne i kompletne dane, gdyż jakiekolwiek rozbieżności mogą być przyczyną nieregularnego przekazywania lub braku składek na rachunek w Funduszu.
Członek Funduszu ma obowiązek powiadomić Fundusz o każdorazowej zmianie stosunków majątkowych. Zmiana stosunków majątkowych wynikająca np. z rozwiązania małżeństwa przez rozwód, czy też wyłączenia ustawowej wspólności majątkowej może powodować nabycie praw do części środków zgromadzonych na rachunku małżonka/byłego małżonka w otwartym funduszu emerytalnym. Więcej informacji poniżej w części: Zmiana stosunków majątkowych Członka Funduszu.
Aby zaktualizować swoje dane w Funduszu należy pobrać i wypełnić formularz Zmiana danych oraz zmiana w stosunkach majątkowych Członka Funduszu.
Dane kontaktowe (adres korespondencyjny, numery telefonów, adres e-mail) mogą Państwo aktualizować on-line logując się do Wirtualnego Biura Klienta,
lub dzwoniąc na naszą Infolinię:
801 10 10 10 (numer dla dzwoniących w kraju)
+48 22 539 23 23 (numer dla dzwoniących z zagranicy)
Infolinia dla PKO OFE czynna: pon. - pt. w godz. 9:00 - 17:00 (opłata zgodna z taryfą operatora)
Ważne wskazówki
- Wypełnianie poszczególnych pól prosimy zaczynać od pierwszej kratki.
- Formularz nie może zawierać skreśleń i poprawek. Prosimy nie skreślać pól, które pozostają puste.
PKO BP Bankowy OFE nie wysyła potwierdzenia otrzymania formularza Zmiana danych oraz zmiana stosunków majątkowych. Jeżeli formularz będzie zawierał błędy, wówczas poinformujemy o tym listownie.
Informacje szczegółowe dotyczące poszczególnych części formularza
Dane Klienta Funduszu
Ta część formularza służy identyfikacji osoby składającej dyspozycję. Prosimy o wpisanie danych przed zmianą. Jeżeli zmienili Państwo nazwisko, prosimy o wpisanie w tej części swojego poprzedniego nazwiska. Jeżeli otrzymali Państwo nowy numer PESEL, prosimy o wpisanie tutaj poprzedniego numeru PESEL.
Zmiana danych Członków Funduszu
Dane adresowe
- Nowa dyspozycja w zakresie danych adresowych unieważnia w całości poprzednią dyspozycję. Prosimy o podanie kompletu nowych danych adresowych, czyli pełnego adresu zamieszkania oraz - jeżeli chcą Państwo otrzymywać korespondencję na inny adres niż adres zamieszkania - pełnego adresu do korespondencji.
- Nowa dyspozycja w zakresie danych telefonicznych powoduje zmianę tylko tych numerów, które zostały podane. Np. jeżeli podają Państwo nowy numer komórkowy, dokonujemy zmiany numeru komórkowego, a pozostałe numery telefonów nie są zmieniane.
- Jeżeli chcą Państwo unieważnić podany wcześniej numer telefonu bez podania nowego numeru, prosimy o wpisanie zer przy odpowiednim rodzaju telefonu.
Dane personalne
- Prosimy o wpisanie tylko tych danych, które uległy zmianie lub uzupełnieniu. Nowa dyspozycja powoduje zmianę tylko tych danych, które zostały podane.
Oświadczenie o stosunkach majątkowych
- Ta część formularza jest przeznaczona dla osób, które zawarły związek małżeński.
- Zaznaczamy tylko jedną odpowiedź. Jeżeli w związku małżeńskim występuje inny stosunek majątkowy niż ustawowa wspólność majątkowa, prosimy o załączenie dokumentu regulującego stosunki majątkowe.
Zmiana w stosunkach majątkowych
- Ta część formularza jest przeznaczona dla osób, w przypadku których nastąpiła zmiana dotychczasowych stosunków majątkowych w trakcie trwania związku małżeńskiego lub doszło do ustania stosunków majątkowych pomiędzy małżonkami.
- Prosimy o załączenie dokumentu potwierdzającego zmianę w stosunkach majątkowych lub ich ustania (np. wyrok sądowy, małżeńska umowa majątkowa).
- Jeśli posiadają Państwo dokument stwierdzający sposób podziału środków z rachunku w PKO BP Bankowym OFE, prosimy o jego załączenie – pozwoli to rozpocząć procedurę wypłaty transferowej środków na rzecz małżonka/byłego małżonka.
Data wypełnienia formularza i podpis Członka Funduszu
Prosimy pamiętać o wpisaniu daty i podpisaniu formularza.
Formularz należy przesłać pod adres:
PKO BP Finat sp. z o.o.
ul. Chmielna 89
00-805 Warszawa
Wypełniony formularz, podpisany kwalifikowanym podpisem elektronicznym, podpisem zaufanym, osobistym lub skan formularza z własnoręcznie złożonym podpisem można przekazać mailem na adres bok@pkopte.pl. Wiadomość email musi zostać wysłana spod adresu email, który został wskazany w Funduszu.
Zmiana stosunków majątkowych Członka Funduszu
Członek Funduszu ma obowiązek powiadomić Fundusz o każdorazowej zmianie stosunków majątkowych.
Zmiana stosunków majątkowych może powodować nabycie praw do części środków pieniężnych zgromadzonych na rachunku małżonka/byłego małżonka w otwartym funduszu emerytalnym. Środki te mogą zostać przekazane w ramach wypłaty transferowej na rachunek w otwartym funduszu emerytalnym po przedstawieniu dokumentu stanowiącego o podziale środków zgromadzonych w funduszu z okresu obowiązywania ustawowej wspólności majątkowej.
Zawarcie związku małżeńskiego
Jeżeli w okresie członkostwa w Funduszu, Członek Funduszu zawarł związek małżeński, to powinien o tym fakcie poinformować Fundusz.
Wymagane dokumenty:
- odpis skrócony aktu małżeństwa,
- Formularz zmiany danych oraz zmiany w stosunkach majątkowych
Jeśli pomiędzy małżonkami istnieje inny stosunek majątkowy (niż ustawowa wspólność majątkowa), dodatkowo należy dołączyć dokument potwierdzający ten stan:
- dokument znoszący ustawową wspólność majątkową.
Zmiana w stosunkach majątkowych w trakcie trwania małżeństwa Członka Funduszu
Jeżeli w okresie członkostwa w Funduszu, w małżeństwie Członka Funduszu obowiązywała ustawowa wspólność majątkowa, która została zniesiona przez separację lub umowę majątkową małżeńską wyłączającą ustawową wspólność majątkową bądź inny dokument prawny zmieniający stosunki majątkowe w małżeństwie, małżonkowi przysługuje prawo do wypłaty transferowej części środków zgromadzonych w okresie obowiązywania ustawowej wspólności majątkowej.
Środki te przekazywane są w ramach wypłaty transferowej na rachunek małżonka w otwartym fundusz emerytalnym, po przedłożeniu w Funduszu dokumentu, z którego wynika, jaka część środków z okresu obowiązywania ustawowej wspólności majątkowej przypadła małżonkowi wskutek dokonanego podziału majątku wspólnego.
Jeżeli małżonek nie jest członkiem żadnego otwartego funduszu emerytalnego, PKO BP Bankowy OFE otworzy rachunek na nazwisko małżonka Członka Funduszu i dokona wypłaty transferowej na ten rachunek.Rozdzielność majątkowa/separacja – wymagane dokumenty:- odpis skrócony aktu małżeństwa (jeśli nie był wcześniej przekazany do Funduszu),
- dokument znoszący ustawową wspólność majątkową (np. małżeńska umowa majątkowa wyłączająca bądź ograniczająca ustawową wspólność majątkową sporządzona w formie aktu notarialnego; prawomocny wyrok Sądu orzekający separację z datą uprawomocnienia się),
- dokument stanowiący o podziale środków zgromadzonych na rachunku Członka Funduszu (o ile dowód zmiany stosunków majątkowych nie zawiera informacji o podziale) np. umowa cywilno-prawna lub umowa majątkowa w formie aktu notarialnego określająca podział środków zgromadzonych na rachunku w Funduszu,
- kopia dokumentu stwierdzającego tożsamość małżonka Członka Funduszu – dowód osobisty bądź paszport,
- dyspozycja wypłaty transferowej, lub pisemne oświadczenie małżonka, dotyczące sposobu realizacji wypłaty transferowej.
Ustanie małżeństwa Członka Funduszu
Jeżeli w okresie członkostwa w Funduszu, nastąpiło rozwiązanie małżeństwa Członka Funduszu poprzez rozwód lub unieważnienie małżeństwa, a w okresie trwania małżeństwa obowiązywała ustawowa wspólność majątkowa, byłemu małżonkowi przysługuje prawo do wypłaty transferowej części środków zgromadzonych w okresie obowiązywania ustawowej wspólności majątkowej.
Środki te przekazywane są w ramach wypłaty transferowej na rachunek byłego małżonka w otwartym fundusz emerytalnym, po przedłożeniu w Funduszu dokumentu, z którego wynika, jaka część środków z okresu obowiązywania ustawowej wspólności majątkowej przypadła byłemu małżonkowi wskutek dokonanego podziału majątku wspólnego.
Jeżeli były małżonek nie jest członkiem żadnego otwartego funduszu emerytalnego, PKO BP Bankowy OFE otworzy rachunek na nazwisko byłego małżonka Członka Funduszu i dokona wypłaty transferowej na ten rachunek.Rozwód/unieważnienie małżeństwa - wymagane dokumenty:- odpis skrócony aktu małżeństwa (jeśli nie był wcześniej przekazany do Funduszu),
- dokument znoszący ustawową wspólność majątkową np. prawomocny wyrok orzekający rozwiązanie małżeństwa przez rozwód z datą uprawomocnienia tego wyroku, akt małżeństwa z adnotacją o rozwodzie z datą uprawomocnienia się wyroku rozwodowego,
- dokument stanowiący o podziale środków zgromadzonych na rachunku Członka Funduszu (o ile dowód zmiany stosunków majątkowych nie zawiera informacji o podziale) np. umowa cywilno-prawna lub umowa majątkowa w formie aktu notarialnego określająca podział środków zgromadzonych na rachunku w Funduszu,
- kopia dokumentu stwierdzającego tożsamość byłego małżonka Członka Funduszu – dowód osobisty bądź paszport,
- dyspozycja wypłaty transferowej, lub pisemne oświadczenie byłego małżonka, dotyczące sposobu realizacji wypłaty transferowej.
Jednorazowa wypłata środków zgromadzonych na rachunku w PKO BP Bankowym OFE otwartym w związku realizacją wypłaty po zmianie stosunków majątkowych Członka Funduszu na rzecz jego małżonka/byłego małżonka (na podstawie art. 128 ustawy)
Jeżeli małżonek/były małżonek Członka Funduszu nie jest członkiem żadnego otwartego funduszu emerytalnego, PKO BP Bankowy OFE otworzy rachunek na nazwisko małżonka Członka Funduszu i dokona wypłaty transferowej środków na ten rachunek. Na podstawie art. 129a ustawy istnieje możliwość dokonania jednorazowej wypłaty wszystkich środków pieniężnych przekazanych w ramach wypłaty transferowej na ten rachunek.
Prawo do jednorazowej wypłaty przysługuje osobie, która złoży wniosek oraz spełnia jeden z poniższych warunków:
- złoży decyzję przyznającą jej emeryturę, zaopatrzenie emerytalne, emeryturę dla rolników lub uposażenie w stanie spoczynku – wymagane załączenie do wniosku decyzji przyznającej emeryturę lub decyzji przyznającej zaopatrzenie emerytalne lub decyzji przyznającej emeryturę dla rolników lub decyzji przyznającej uposażenie w stanie spoczynku,
- nie nabyła prawa do emerytury ale ukończyła 60 lat (w przypadku kobiet) i 65 lat (w przypadku mężczyzn),
- urodziła się przed dniem 1 stycznia 1969 r., a zgromadzone na jej rachunku środki w dniu złożenia (wpływu) wniosku do Funduszu, nie są wyższe od kwoty stanowiącej:
- 50% przeciętnego wynagrodzenia w poprzednim kwartale (wysokość przeciętnego wynagrodzenia w poprzednim kwartale jest publikowana w formie Komunikatu Prezesa Głównego Urzędu Statystycznego w Dzienniku Urzędowym Rzeczypospolitej Polskiej "Monitor Polski" do 7 dnia roboczego drugiego miesiąca każdego kwartału.), jeżeli otwarcie rachunku nastąpiło przed dniem 1 stycznia 2002 r.,
- 150% przeciętnego wynagrodzenia w poprzednim kwartale (wysokość przeciętnego wynagrodzenia w poprzednim kwartale jest publikowana w formie Komunikatu Prezesa Głównego Urzędu Statystycznego w Dzienniku Urzędowym Rzeczypospolitej Polskiej "Monitor Polski" do 7 dnia roboczego drugiego miesiąca każdego kwartału), jeżeli otwarcie rachunku nastąpiło po dniu 1 stycznia 2002 r.
Wypłata jednorazowa nie jest dokonywana małżonkowi urodzonemu po dniu 31 grudnia 1968 r., który po dniu otwarcia Rachunku, opłacał składkę na ubezpieczenie społeczne.
Wzór wniosku o wypłatę jednorazową jest zamieszczony w części zawierającej „Dokumenty do pobrania”.
Dokumenty w formie pisemnej należy przesłać pod adres:
PKO BP Finat sp. z o.o.
ul. Chmielna 89
00-805 WarszawaWszystkie dostarczone do Funduszu dokumenty w formie pisemnej powinny być przekazane w formie oryginału bądź kopii poświadczonej za zgodność z oryginałem.
Dokumenty oraz dyspozycję wypłaty można również przekazać mailem na adres wyplaty.pkoofe@finat.pl.
Dyspozycja wypłaty oraz oświadczenia mogą zostać podpisane kwalifikowanym podpisem elektronicznym, podpisem zaufanym lub osobistym. Do wiadomości e-mail można także załączyć skan dyspozycji lub oświadczenia z własnoręcznie złożonym podpisem a także skany wszystkich wymaganych dokumentów.
Potwierdzenie dokumentów za zgodność z oryginałem
Składane kopie dokumentów wymagają potwierdzenia za zgodność z oryginałem. PKO BP Bankowy OFE akceptuje potwierdzenia kopii dokonane przez:
- notariusza,
- organ uprawniony do wykonywania takich czynności (jednostka terytorialna miasta, gminy, powiatu, placówka dyplomatyczna),
- pracownika PKO BP BANKOWY PTE,
- pracownika PKO BP Finat Sp z o.o..
Terminy realizacji wypłat
Wypłata transferowa na rachunek w innym otwartym funduszu emerytalnym dokonywana jest w najbliższym terminie dokonywania wypłat transferowych licząc od daty wpływu ostatniego z wymaganych dokumentów (wypłaty transferowe dokonywane są raz na kwartał – w lutym, maju, sierpniu i listopadzie), jednak nie wcześniej niż po upływie 1 miesiąca od daty wpływu ostatniego z wymaganych dokumentów.
Jeżeli małżonek/były małżonek nie posiada rachunku w żadnym otwartym funduszu emerytalnym i w terminie dwóch miesięcy od dnia przedstawienia dowodu, że jemu przypadły środki zgromadzone na rachunku Członka Funduszu, nie wskaże rachunku w innym otwartym funduszu emerytalnym, PKO BP Bankowy OFE niezwłocznie otworzy rachunek na nazwisko uprawnionego małżonka/byłego małżonka i przekaże na ten rachunek przypadające mu środki, jednak nie wcześniej niż po upływie 1 miesiąca od daty wpływu ostatniego z wymaganych dokumentów.Jednorazowa wypłata bezpośrednia środków z rachunku otwartego w trybie art. 128 ustawy jest realizowana w terminie 14 dni od daty złożenia kompletnego wniosku.Podatek od wypłat realizowanych po zmianie stosunków majątkowych Członka Funduszu
Od wypłat transferowych nie potrąca się podatku. Wypłacana jest kwota bez pomniejszania o podatek.
Podział środków na subkoncie w ZUS
PKO BP Bankowy OFE powiadomi Zakład Ubezpieczeń Społecznych („ZUS”) o podziale i wypłacie środków z rachunku w Funduszu. Na tej podstawie ZUS analogicznie podzieli środki gromadzone na subkontach małżonków/byłych małżonków w ZUS.
