FORMULARZ DYSPOZYCJI FINANSOWYCH OSZCZĘDZAJĄCEGO NA PKO IKE
W celu złożenia dyspozycji finansowej należy pobrać i wypełnić formularz: FORMULARZ DYSPOZYCJI FINANSOWYCH OSZCZĘDZAJĄCEGO NA IKE (PKO IKE/4).
Formularz służy do złożenia następujących dyspozycji:
- Wypłata środków z IKE (w związku z osiągnięciem wieku 60 lat lub uzyskaniem uprawnień emerytalnych i ukończeniem 55 roku życia oraz dokonywaniem wpłat na IKE co najmniej w 5 latach kalendarzowych)
- Wypłata transferowa do innej instytucji finansowej
- Zwrot całości środków (wypowiedzenie umowy PKO IKE)
- Zwrot częściowy środków
- Zwrot całości środków – zaspokojenie wierzytelności zabezpieczonej zastawem
Ważne wskazówki
Prosimy o potwierdzenie własnoręczności złożonego podpisu notarialnie, w urzędzie administracji państwowej bądź poprzez kontakt z jednym z naszych Dystrybutorów. Formularz może zostać wypełniony w obecności naszego Dystrybutora. Lista aktualnych Dystrybutorów jest dostępna na stronie: Dystrybutorzy PKO DFE.
Klienci, którzy mają trudności z uzyskaniem potwierdzenia własnoręczności złożonego podpisu mogą przekazać do Funduszu kserokopię dokumentu tożsamości oraz własnoręcznie podpisane oświadczenie.
- Formularz należy wypełnić czytelnie, drukowanymi literami, niebieskim lub czarnym długopisem. Prosimy nie używać flamastrów ani ołówków.
- Wypełnianie poszczególnych pól prosimy zaczynać od pierwszej kratki.
- W POLACH WYBORU należy wstawić wyraźnie znak „X”.
- Formularz nie powinien zawierać skreśleń i poprawek. Prosimy nie skreślać pól, które pozostają puste.
Jeżeli formularz będzie zawierał błędy, wówczas poinformujemy o tym listownie.
Informacje szczegółowe dotyczące poszczególnych części formularza:
- DANE OSZCZĘDZAJĄCEGO
Ta część formularza służy identyfikacji Oszczędzającego. Prosimy o wpisanie: imienia, nazwiska, nr PESEL oraz Numeru rachunku PKO IKE (numer rachunku znajduje się na Potwierdzeniu zawarcia umowy PKO IKE).
- DYSPOZYCJA WYPŁATY ŚRODKÓW Z IKE
Ta część formularza umożliwia złożenie dyspozycji Wypłaty środków z IKE.
Wypłata środków zgromadzonych na IKE następuje wyłącznie na wniosek Oszczędzającego, po osiągnięciu przez niego wieku 60 lat lub uzyskaniem uprawnień emerytalnych i ukończeniem 55 roku życia oraz pod warunkiem dokonywania wpłat na IKE co najmniej w 5 latach kalendarzowych lub dokonania ponad polowy wartość wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia wniosku o Wypłatę.
W przypadku spełnienia warunku uzyskania uprawnień emerytalnych i ukończenia 55 roku życia należy załączyć do dyspozycji decyzję organu rentowego o przyznaniu prawa do emerytury.
Prosimy o wskazanie w dyspozycji:- tylko jednego powodu złożenia dyspozycji,
- sposobu Wypłaty: jednorazowo lub w ratach (w przypadku Wypłaty w ratach konieczne jest wskazanie liczby miesięcznych rat - liczba ta nie może być wyższa niż 240),
- terminu realizacji Wypłaty: w ciągu 14 dni lub w terminie późniejszym niż 14 dni od dnia złożenia pełnego wniosku o dokonanie Wypłaty (ze wskazaniem daty realizacji Wypłaty),
- numeru rachunku bankowego, na który zostanie przekazana Wypłata (jeżeli Wypłata ma zostać przekazana na rachunek bankowy należący do innej osoby niż Oszczędzający, prosimy o wpisanie danych właściciela rachunku bankowego),
- danych Naczelnika Urzędu Skarbowego właściwego dla Oszczędzającego w sprawach opodatkowania podatkiem dochodowym od osób fizycznych (brak informacji o właściwym Naczelniku Urzędu Skarbowego spowoduje odmowę dokonania Wypłaty).
- DYSPOZYCJA WYPŁATY TRANSFEROWEJ DO INNEJ INSTYTUCJI FINANSOWEJ
Ta część formularza umożliwia złożenie dyspozycji Wypłaty Transferowej do innej instytucji finansowej, po uprzednim zawarciu umowy o prowadzenie indywidualnego konta emerytalnego (IKE) z inną instytucją finansową lub do pracowniczego programu emerytalnego (PPE), do którego przystąpił Oszczędzający lub do ogólnoeuropejskiego indywidualnego produktu emerytalnego (OIPE) u dostawcy tego produktu.
Do dyspozycji obowiązkowe jest załączenie potwierdzenia zawarcia umowy o prowadzenie IKE z inną instytucją finansową lub potwierdzenia przystąpienia do PPE lub potwierdzenie posiadania subkonta u dostawcy OIPE.
Prosimy o wskazanie w dyspozycji:
• danych instytucji prowadzącej IKE/PPE/OIPE przyjmującej Wypłatę Transferową (nazwa oraz adres),
• numeru rachunku bankowego instytucji prowadzącej IKE/PPE/OIPE, na który zostaną przekazane środki. - DYSPOZYCJA ZWROTU ŚRODKÓW Z IKE
Ta część formularza umożliwia złożenie dyspozycji Zwrotu całości środków z IKE czyli Wypowiedzenia Umowy IKE (dokonanie Zwrotu powoduje rozwiązanie Umowy IKE) lub dyspozycji Zwrotu Częściowego z IKE.
Zwrot całości środków zgromadzonych na IKE następuje w razie wypowiedzenia umowy o prowadzenie IKE przez którąkolwiek ze stron, jeżeli nie zachodzą przesłanki do wypłaty lub wypłaty transferowej.
Zwrot całości środków zgromadzonych na IKE następuje przed upływem terminu wypowiedzenia umowy tj. przed upływem 1-go miesiąca.
Wartość Zwrotu Częściowego nie może być niższa niż 500 zł.
Prosimy o wskazanie w dyspozycji:
- tylko jednego rodzaju składanej dyspozycji,
- dla Zwrotu Częściowego - określenie kwoty a także wpisanie jej słownie,
- numeru rachunku bankowego, na który zostaną przekazane środki (jeżeli środki mają zostać przekazane na rachunek bankowy należący do innej osoby niż Oszczędzający, prosimy o wpisanie danych właściciela rachunku bankowego).
- DYSPOZYCJA ZWROTU CAŁOŚCI ŚRODKÓW – ZASPOKOJENIE WIERZYTELNOŚCI ZABEZPIECZONEJ ZASTAWEM
Ta część formularza umożliwia złożenie dyspozycji Zwrotu całości środków z IKE czyli Wypowiedzenia Umowy IKE (dokonanie Zwrotu powoduje rozwiązanie Umowy IKE) lub dyspozycji Zwrotu Częściowego z IKE w związku z zaspokojeniem wierzytelności zabezpieczonej zastawem z IKE.
Środki zgromadzone na IKE mogą być obciążone zastawem. Zaspokojenie wierzytelności zabezpieczonej zastawem z IKE jest traktowane jako Zwrot.
Wartość Zwrotu Częściowego nie może być niższa niż 500 zł.
Zwrot całości środków zgromadzonych na IKE następuje przed upływem terminu wypowiedzenia umowy tj. przed upływem 1-go miesiąca.
Osobami upoważnionymi do składania Dyspozycji Zwrotu środków na rzecz Wierzyciela w związku z zastawem są osoby reprezentujące Wierzyciela na podstawie pełnomocnictwa lub zgodnie z reprezentacją statutową. Informacja o dokumentach niezbędnych do złożenia dyspozycji dostępna jest pod numerem infolinii Funduszu.
Prosimy o wskazanie w dyspozycji:
- tylko jednego rodzaju składanej dyspozycji,
- dla Zwrotu Częściowego - określenie kwoty oraz wpisanie jej słownie,
- danych Wierzyciela,
- numeru rachunku bankowego Wierzyciela, na który zostaną przekazane środki.
- DANE OSOBY SKŁADAJĄCEJ/OSÓB SKŁADAJĄCYCH DYSPOZYCJĘ
Jeśli dyspozycja jest składana przez Oszczędzającego należy zaznaczyć pole „Oszczędzający” i w tym przypadku podawanie danych osoby składającej dyspozycję jest nieobowiązkowe.
W przypadku składania dyspozycji przez przedstawiciela Oszczędzającego/Wierzyciela ta część jest obowiązkowa oraz wymagane przedłożenie dokumentu potwierdzającego prawo do reprezentowania Oszczędzającego.
- DATA WYPEŁNIENIA FORMULARZA I PODPIS
Prosimy pamiętać o wpisaniu daty podpisania dyspozycji i podpisaniu formularza.
- PRZESŁANIE WYPEŁNIONEGO FORMULARZA DO FUNDUSZU
Formularz należy przesłać pod adres:
PKO BP Finat sp. z o.o.
ul. Chmielna 89
00-805 Warszawa
