W ciągu ostatnich 12 lat Otwarte Fundusze Emerytalne pomnażały kapitał przyszłych emerytów ze średnioroczną stopą zwrotu (IRR) na poziomie 13%. Według najnowszego raportu Analiz Online, ten rezultat przewyższył nie tylko wskaźniki waloryzacji kont i subkont w ZUS, ale również wyniki wybranych form funduszy i indeksów rynkowych. OFE są także jedną z najtańszych form zbiorowego lokowania kapitału na rynku akcji.

Korzyści wynikające z regularnego oszczędzania

Badanie wykazało, że zysk wypracowany przez OFE z zainwestowanych 24 385 zł wyniósł 25 001 zł. Dla porównania, w tym samym czasie inne formy oszczędzania odnotowały niższe wyniki: fundusze akcji polskich wypracowały – 18 199 zł, fundusze akcji polskich MiŚ – 22 306 zł, a fundusze akcji globalnych – 13 521 zł. Odpowiednie wartości dla wskaźników giełdowych, inflacji, depozytów, konta i subkonta ZUS także okazały się niższe.
Uzyskane stopy zwrotu determinują ostateczną wartość portfela. Różnica pomiędzy najbardziej a najmniej efektywną formą oszczędzania wyniosła w badanym okresie 21 193 zł. Oznacza to, że w przypadku lidera zestawienia możliwe było podwojenie zaangażowanego kapitału, podczas gdy w innych scenariuszach korzyść z inwestycji była kilkukrotnie niższa.

PDF

Efektywność OFE na tle innych form oszczędzania_2026

PDF

Raport AOL_Efektywność OFE na tle innych form oszczędzania

PDF

OFE_krajobraz w liczbach