Zmiany w Regulaminach PKO IKZE i PKO IKE
W związku z wejściem w życie, w dniu 15 stycznia 2014 r. zmian w ustawie o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego, zostały wprowadzone zmiany do Regulaminów PKO IKZE i PKO IKE, których celem było przede wszystkim dostosowanie ich treści do nowych przepisów.
Zmiany dotyczą:
- limitu wpłat na IKZE – po zmianach jest on jednakowy dla wszystkich Oszczędzających i określony kwotowo (w 2014 r. wynosi 4 495,20 zł),
- wpłat na rachunek IKZE lub IKE powyżej limitu – w zależności od złożonej dyspozycji w umowie wpłaty powyżej limitu zostaną:
- przekazane na rachunek drugiego produktu,
- zwrócone na rachunek bankowy wskazany przez Oszczędzającego,
- zwrócone na rachunek bankowy, z którego dokonana została ostatnia wpłata,
lub, jeżeli nie została złożona żadna dyspozycja w tym zakresie – zwrócone na rachunek bankowy, z którego dokonana została ostatnia wpłata.
- oświadczeń woli – wszystkie oświadczenia woli związane z IKZE lub IKE , które nie zostaną złożone w obecności przedstawiciela Funduszu, wymagają poświadczenia przez notariusza własnoręczności podpisu Oszczędzającego składanego na danym oświadczeniu lub w inny sposób wskazany na stronie internetowej Funduszu.
- konieczności poinformowania Funduszu o właściwym dla podatku dochodowego od osób fizycznych naczelniku urzędu skarbowego – po wprowadzeniu przez Ustawodawcę zmiany dotyczącej rozliczania podatku dla wypłat z IKZE (został wprowadzony podatek ryczałtowy w wysokości 10 % przychodu zapisy w tym zakresie przestały być aktualne i zostały wykreślone z regulaminu IKZE.
- wysokości salda wpłat środków zgromadzonych w ramach IKZE lub IKE –postanowienie określające wysokość salda wpłat zgromadzonych w ramach IKZE lub IKE na koniec każdego pełnego roku zostało wykreślone z Regulaminów IKZE i IKE.
- ważnych powodów, dla których Fundusz może zmienić Regulaminy prowadzenie IKZE lub IKE –postanowienia Regulaminów określały powody, dla których wprowadzenie takich zmian jest możliwe przez Fundusz (zmiany w przepisach prawa i regulacjach dotyczących IKZE lub IKE i Funduszu oraz zmiany zasad obsługi Oszczędzających); w zmienionych Regulaminach została dodana do powyższych zapisów klauzula o następującej treści: „zmiany te nie będą naruszać nabytych przez Oszczędzających praw”.
